利率与汇率之间有何关系 – volofinance

两种货币之间的汇率是由多种不同变量之间的相互作用决定的。一些变量比其他变量对货币汇率的影响更大,而其中一个变量就是利率。

一般来说,利率的变化会使所有货币的价值产生巨大波动,而不仅仅是它们自己的货币。事实上,所有主要的货币危机都是在利率发生重大变化之前发生的。此外,还有一些货币,如欧元或美元,对利率变化非常敏感。在本文中,我们将了解为什么利率变化对外汇市场产生的影响如此之大。

 

利率与外汇汇率之间的直接关系

任何特定经济体的普遍利率与该经济体的货币价值之间存在直接相关性。因此,如果中国政府提高利率,那么人民币的价值可能会出现升值。这是因为来自世界各地的投资者会争先恐后地将资金存放于中国银行,从而在此过程中对人民币产生巨大的需求。

然而,高利率只会将货币价值推高到一定程度。除此之外,企业开始发现以如此高的成本筹集资金是不可行的。

真正的挑战是估计高利率何时停止吸引外国投资者并开始阻碍当地企业。

 

实际与名义利率

真正推动市场并导致货币利率波动的是实际利率,而不是名义利率。

例如,假设一个国家将利率提高到 10%。然而,该国的通货膨胀率为 9%,那么实际利率将只有 1%,尽管该国的利率很高,但该国的货币不会升值。

实际利率没有公布,也没有确切的数字,因此投资者必须估计实际利率。然而,市场在这方面做得很好,经验记录也是非常清楚的。在过去实际利率较高的国家吸引了大量投资,因此见证了其货币升值。

然而,除非经济中有足够多的借款者能够将高成本借入的资金用于生产目的并产生更高的回报,否则无法人为地创造高利率环境!

 

未来预期,而不仅仅是当前利率

另一件需要牢记的事情是,市场在设定价格时也会考虑未来的可能性。因此,外汇市场上普遍存在的货币汇率不仅反映了该国在任何特定时刻存在的利率环境,而且还反映了未来利率变化的可能性。

例如,如果美联储有可能在未来降息,那么这种可能性的货币价值很可能已经被计入美元。

利率和汇率之间的相互作用是很复杂的,可能会导致多种结果。然而,简化版本意味着一种直接的关联,直到达到上限并且超过该临界点,上升会产生负面影响。

 

最后的想法

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