两种货币之间的汇率是由多种不同变量之间的相互作用决定的。一些变量比其他变量对确定货币汇率的影响更大。一个这样的变量是利率。
一般来说，利率的变化会导致所有货币的价值出现巨大波动，而不仅仅是它们自己的货币。事实上，在所有主要货币危机之前，利率都会发生重大变化。此外，还有一些货币，如欧元/美元对，总是对利率变化敏感。在本文中，我们将了解为什么利率变化对外汇市场的影响如此之大。
从以上几点可以看出，任何特定经济体的普遍利率与该经济体的货币价值之间存在直接相关性。因此，如果中国政府提高利率，那么人民币的价值很可能会出现升值。这是因为来自世界各地的投资者会争先恐后地将资金存放在中资银行，从而在此过程中产生对人民币的巨大需求。
然而，高利率只会将货币价值推高到一定程度。除此之外，企业开始发现以如此高的成本筹集资金是不可行的。
真正的挑战是估计高利率何时停止吸引外国投资者并开始阻碍当地企业。
在以上几点中，我们讨论了名义利率。然而，实际上是实际利率推动市场并导致货币利率波动，而不是名义利率。
例如，假设一个国家将利率提高到 10%。然而，该国的通货膨胀率为 9%。那么实际利率将仅为 1%，尽管该国的利率很高，但该国的货币不会升值。
实际利率没有公布，也没有确切的数字。投资者必须估计实际利率。然而，市场在这方面做得很好。经验记录非常清楚。过去实际利率较高的国家吸引了大量投资，因此见证了其货币升值。
然而，除非经济中有足够多的借款人能够将高成本借入的资金用于生产目的并产生更高的回报，否则无法人为地创造高利率环境！
需要牢记的另一件事是，市场在设定价格时也会考虑未来的可能性。因此，外汇市场上普遍存在的货币汇率不仅反映了该国在任何特定时刻存在的利率环境，而且还反映了未来利率变化的可能性。
例如，如果美联储有可能在未来降息，那么这种可能性的货币价值很可能已经被计入美元。
利率和汇率之间的相互作用很复杂，可能会导致多种结果。然而，简化版本意味着直接相关，直到达到上限并超过该临界点，上涨会产生负面影响。
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